Самые надежные пенсионные фонды россии 2019


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

В свою очередь популярность негосударственных пенсионных фондов увеличивается с каждым днем. Люди, решая вопрос, кому доверить свои сбережения, чаще стали выбирать негосударственные структуры, в то время как пенсионный фонд государственный теряет доверие будущих пенсионеров. Какие же из негосударственных пенсионных фондов сегодня пользуются наибольшей популярностью у жителей РФ? В чем суть работы негосударственных пенсионных фондов? Негосударственные пенсионные фонды — это некоммерческие организации, которые выступают в качестве страховщиков и осуществляют свою работу в соответствии с законом.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Пенсионный фонд может изменить порядок выплат

Названы самые популярные негосударственные пенсионные фонды у россиян


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Система гарантирования прав застрахованных лиц действует в России с 1 января года. Негосударственные пенсионные фонды, принявшие решение об участии в системе гарантирования, до 31 декабря года имели право представить в Банк России ходатайство о вынесении заключения об их соответствии требованиям к участию в системе гарантирования. Система гарантирования создана в целях обеспечения прав и законных интересов застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации и установления ответственности всех участников рынка обязательного пенсионного страхования за сохранность средств пенсионных накоплений.

Для этого в Агентстве по страхованию вкладов создан фонд гарантирования пенсионных накоплений, куда все пенсионные фонды — участники системы гарантирования, отчисляют ежегодные взносы.

Из этих средств при наступлении гарантийного случая аннулирования лицензии НПФ или недостаточности средств у страховщика на день, с которого застрахованному лицу устанавливается выплата за счет средств пенсионных накоплений и др. Агентство по страхованию вкладов возмещает недостаток средств пенсионных накоплений.

По состоянию на 1 июля года Банк России завершил рассмотрение поданных в установленный законом срок до 31 декабря года ходатайств негосударственных пенсионных фондов о вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в системе гарантирования. Таким образом, можно сделать вывод о завершении формирования списка фондов — участников системы гарантирования. Негосударственные пенсионные фонды, не вошедшие в систему гарантирования, лицензия которых аннулирована или в отношении которых введен запрет на деятельность по ОПС, обязаны передать пенсионные накопления застрахованных лиц в Пенсионный фонд Российской Федерации и прекратить деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

Страховщиком этих застрахованных лиц становится ПФР, а пенсионные накопления передаются для инвестирования в расширенный портфель инвестиционных бумаг государственной управляющей компании Внешэкономбанк.

В случае недостаточности средств пенсионных накоплений, передаваемых в ПФР из НПФ, не вошедших в систему гарантирования, Банк России возмещает Пенсионному фонду Российской Федерации недостающие средства до гарантируемой величины средств пенсионных накоплений номинал страховых взносов.

Страховщиком застрахованных лиц по ОПС может быть Пенсионный фонд России или негосударственный пенсионный фонд, входящий в систему гарантирования прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования. ПФР инвестирует пенсионные накопления через государственную управляющую компанию Внешэкономбанк и частные управляющие компании.

Гражданин, формирующий пенсионные накопления в Пенсионном фонде России, может выбрать одну из управляющих компаний для инвестирования пенсионных накоплений. При переводе пенсионных накоплений из государственной управляющей компании в частную, а также при выборе другой УК смены страховщика не происходит — им остается Пенсионный фонд России. Пользоваться правом на смену страховщика можно ежегодно.

Сменить страховщика можно в следующем году досрочный переход или через 5 лет путем подачи заявления о переходе. Смена страховщика чаще одного раза в 5 лет может повлечь потерю инвестиционного дохода, а в случае отрицательного результата инвестирования — уменьшение средств пенсионных накоплений на сумму инвестиционного убытка исключение составляют застрахованные лица, подавшие заявление о досрочном переходе в год пятилетней фиксации средств пенсионных накоплений текущим страховщиком.

Пенсионный фонд Российской Федерации обращает внимание на особенности расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче текущим страховщиком новому страховщику по заявлениям о досрочном переходе, поданным застрахованными лицами в году:.

С каждым днем количество довольных клиентов фонда растет. На сегодняшний день граждан доверили НПФ накопление и формирование своей будущей пенсии. Из этого количества 40 человек ежемесячно получают пенсию. Отныне каждому родившемуся гражданину Российской Федерации без заявления будут открывать пенсионный счет. Министерство труда будет реагировать на возрастающие темпы безработицы по причине финансового кризиса в стране, и принимать адекватные меры по ее сокращению.

Кроме того, в Министерстве труда планируют сделать накопительную часть добровольной. На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности. Так же мы подготовили таблицу с рейтингом НПФ по надежности. Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов года и полную таблицу с данными можно скачать по этой ссылке. Каждый из нас надеется на достойную, обеспеченную старость.

Судя по нынешнему поколению пенсионеров, государство не всегда может удовлетворить даже самые простые потребности пожилых людей. К счастью, на сегодняшний день у россиян есть возможность самостоятельно решать, какой будет их пенсия, прибегнув к помощи специальной организации под названием негосударственный пенсионный фонд. Стоит ли доверять подобным структурам, и каким образом они помогут скрасить старость? Это особая организационно-правовая форма некоммерческой организации соцобеспечения, которая специализируется на осуществлении обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения.

Следует отметить, что в году в законодательство было изменение, согласно которому негосударственным пенсионным фондам необходимо пройти особую проверку ЦБ, процедуру акционирования и вступления в систему гарантирования пенсионных накоплений. В году общая структура пенсии россиян была существенно видоизменена. На данный момент она включает в себя страховую и накопительную части. Эти средства используются для выплаты пенсий и пособий нынешним пенсионерам.

Именно ее можно передать в распоряжение НПФ. При заключении договора НПО у клиента есть возможность самостоятельно выработать наиболее приемлемую для него схему пенсионного обеспечения. Все средства, которые клиент перечисляет негосударственному пенсионному фонду в рамках подобного договора, будут отражены на его индивидуальном лицевом счете, который обычно можно просмотреть на официальном сайте.

В дальнейшем они используются фондом в качестве инвестиционного капитала. Особое внимание следует уделить, так называемому, профессиональному пенсионному обеспечению, которое обеспечивает особые условия пенсионного обслуживания для представителей целого ряда профессий. К сожалению, развитие подобных услуг в России сдерживается отсутствием необходимой законодательной базы. Многие люди относятся с предубеждением к негосударственным структурам и боятся передавать им свои деньги. При этом работа НПФ строго регулируется законодательством и контролируется большим количеством государственных структур.

Особенностью системы гарантирования пенсионных накоплений является принцип двухуровневой защиты прав застрахованных лиц:. I-й уровень — гарантии фондов-участников и ПФР, обеспечивающие устойчивость исполнения обязательств перед застрахованными лицами за счет средств внутреннего резерва резерва по обязательному пенсионному страхованию ;.

II-ой уровень — гарантии Агентства, осуществляемые за счет средств фонда гарантирования пенсионных накоплений ФГПН , являющегося финансовой основой системы гарантирования прав застрахованных лиц. Процедура внесения и исключения фондов-участников из реестра осуществляется Агентством на основании решений Центрального банка Российской Федерации.

Гарантирование пенсионных накоплений осуществляется Агентством посредством выплаты гарантийного возмещения, которое производится при наступлении одного из следующих событий гарантийных случаев :.

Агентство гарантирует возмещение пенсионных накоплений, отраженных на пенсионном индивидуальном лицевом счете накопительной пенсии застрахованного лица за исключением инвестиционного дохода. При этом размер назначенных пенсий накопительной пенсии и или срочной пенсионной выплаты либо единовременной выплаты в соответствии с требованиями Федерального закона от 30 ноября г.

Негосударственный пенсионный фонд НПФ — акционерное общество, исключительной деятельностью которого является негосударственное пенсионное обеспечение. Накопительную часть пенсии можно получить в негосударственном пенсионном фонде — НПФ.

Такие финансовые организации также, как и ПФР, сохраняют накопления. В конце г. На дворе год. Не вводите людей в заблуждение. Обновляйтесь чаще или удаляйтесь! Ушел из данного фонда в другой. Пенсия — В этой статье не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена.

Вы можете … Википедия. Пенсионный фонд — англ. Pension fund фонд, предназначенный для осуществления выплат пенсий по старости или по инвалидности. Пенсионные фонды подразделяются на государственные и негосударственные в зависимости от управляющей компании. Негосударственные … Википедия. Пенсия — Pension Пенсия это регулярное денежное пособие, выплачиваемое лицам, имеющим инвалидность, достигшим пенсионного возраста, либо потерявшим кормильца История возникновения пенсии, пенсии в РФ, пенсия по старости, пенсия по инвалидности,… … Энциклопедия инвестора.

Негосударственный пенсионный фонд — Эта статья или раздел описывает ситуацию применительно лишь к одному региону. Вы можете помочь Википедии, добавив информацию для других стран и регионов. Негосударственный пенсионный фонд НПФ особая организационно правовая форма неко … Википедия. Государственная программа — Government program Государственная программа это инструмент государственного регулирования экономики, обеспечивающий достижение перспективных целей Понятие государственной программы, виды государственных федеральных и муниципальных программ,… … Энциклопедия инвестора.

Европейский пенсионный фонд — Эта статья или раздел носит ярко выраженный рекламный характер. Это не соответствует правилам Википедии. Вы можете помочь проекту … Википедия. Фондовый рынок — Stock market Фондовый рынок это рынок ценных бумаг Фондовый рынок: понятие, структура, ценные бумаги, мировые рынки США и России Содержание … Энциклопедия инвестора. Экономика страны — National economy Экономика страны это общественные отношения по обеспечению богатства страны и благосостояния ее граждан Роль национальной экономики в жизни государства, сущность, функции, отрасли и показатели экономики страны, структура стран… … Энциклопедия инвестора.

Все работающие граждане обязаны отчислять часть зарплаты в пенсионный фонд. При этом пенсионные деньги могут передаваться на хранение как в государственные, так и в частные фонды. Но как работают частные фонды? Как выглядит рейтинг негосударственных пенсионных фондов? И какие НПФ самые лучшие? Ниже мы узнаем ответы на эти вопросы. Негосударственные пенсионные фонды НПФ — это специальные организации, которые занимаются формированием, учетом и выплатой пенсионных накоплений.

Деятельность этих организаций регулируется законами Российской Федерации, а также Гражданским кодексом. По своим характеристикам НПФ очень напоминают аналогичные им государственные фонды, которые задействованы в пенсионной сфере.

Функции их следующие:. Эти организации оценивают каждый фонд по таким параметрам, как количество клиентов, рост, наличие в открытом доступе информации об инвестиционных операциях компании, регулярность выплат, наличие доказанных случаев мошенничества и так далее. В результате оценки каждому НПФ присваивается специальная оценка, которая указывает на надежность того или иного негосударственного пенсионного фонда, а все организации собираются в специальный рейтинг пенсий по надежности.

Оценки надежности имеют следующий смысл:. Чтобы упростить пенсионерам жизнь, мы составили список лучших негосударственных пенсионных фондов по надежности. Давайте теперь рассмотрим 5 самых лучших НПФ, которым можно доверять:. Такой рейтинг некоммерческих НПФ выглядит так:. Давайте также узнаем, как выглядит рейтинг НПФ по доходности. Таблица по доходности выглядит так:.

Также деятельность НПФ оценивается Центробанком. Центробанк подходит к оценке фондов немного по-другому: при составлении рейтинга основными критериями является наличие страхования, а также объем денежных средств при этом рост компании, доходность и некоторые другие параметры учитываются слабо. Чтобы стать клиентом НПФ, необходимо заключить с этой компанией договор. Перед заключением договора человек должен выбрать инвестиционную программу и модель выплат, обсудить условия расторжения договора и так далее.

Как перейти в пенсионный фонд сбербанка

Показано 30 из Доходность НПФ в России — ключевой показатель, помогающий выбрать стабильно работающую компанию. Впервые негосударственные пенсионные фонды подлинно востребованными они стали с изменением социально-экономической ситуации в стране. С одной стороны, формирование новой пенсионной системы потребовало участие в ней негосударственных структур, с другой — люди пожелали самостоятельно, за счет собственных средств копить на дополнительную пенсию. В данном материале мы попробовали рейтинг негосударственных пенсионных фондов в году. Его задача — помочь вам определиться с тем, какому из учреждений лучше доверить свои сбережения. В деятельности негосударственных пенсионных фондов далее — НПФ можно выделить два взаимосвязанных направления деятельности:.

Негосударственный пенсионный фонд «Открытие» - один из самых крупных и надежных пенсионных фондов страны. В расчете накопительной пенсии предусмотрена индексация с года зарплаты на 9% и порога регресса Лицензия Банка России на осуществление деятельности по пенсионному.

Самые доходные нпф россии за 5 лет

Топ-5 лучших нпф: За истекший г. Центральным советом профсоюзов работников горно-металлургической промышленности и Комитетом РФ по металлургии. Филиалы и офисы самого доходного негосударственного пенсионного фонда года действуют в 9 населенных пунктах РФ. Как выбрать нпф негосударственный пенсионный фонд? Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Поэтому сейчас весьма актуален вопрос, куда перевести накопительную часть пенсии.

Список негосударственных пенсионных фондов

С юридической точки зрения, к работе НПФ претензий нет. Как работодатель, данная организация хороша. Она предлагает стабильную работу в комфортных условиях. Многие указывают на то, что обслуживание в организации не слишком быстрое.

Как в России устроена пенсионная система и почему пришлось повышать пенсионный возраст. Солидарный принцип прост: у работающих граждан часть заработка забирается для выплат пенсий старшему поколению.

Рейтинг НПФ России 2019 по доходности и надежности

Калькулятор позволяет произвести ориентировочный расчет накопительной пенсии для лиц, сделавших выбор в пользу формирования накопительной пенсии и негосударственной пенсии. Возраст начала трудовой деятельности — с 18 лет. Возраст выхода на пенсию — 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин. Ожидаемый период выплаты накопительной пенсии — 21 год. В расчете негосударственной пенсии учтен возраст выхода на пенсию 56 лет для женщин и 61 год для мужчин, срок выплаты пенсии — 5 лет. Возможно увеличение или уменьшение дохода от инвестирования пенсионных накоплений и размещения средств пенсионных резервов, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем.

Рейтинг крупнейших частных пенсионных фондов

В Отделении ПФ Карелии состоялась горячая линия по теме накопительной пенсии. На вопросы жителей Петрозаводска и Карелии ответила руководитель группы инвестирования Виктория Зубцовская. Публикуем ответы на самые распространенные вопросы. Хочу спросить: могу я накопительную пенсию получить единовременно, если она находится в негосударственном пенсионном фонде? Галина Юрьевна :. Ответ: - Право на накопительную пенсию возникает одновременно с правом на страховую пенсию.

Помимо доходности фонда, убедитесь в его надежности, Ответ: Ваш помощник - сайт Пенсионного фонда России (b2b-holod.ru).

Уважаемый пользователь, Вы пользуетесь устаревшим браузером, который не поддерживает современные веб-стандарты и представляет угрозу вашей безопасности. Для корректного отображения сайта рекомендуем установить актуальную версию любого современного браузера:. Прочитать в мобильной версии сайта. До конца года осталось два месяца.

Под управлением этих фондов находится 1,67 трлн руб. Всего, согласно данным ЦБ, пенсионных фондов, управляющих пенсионными накоплениями, — Лидером по доходности пенсионных накоплений среди крупных пенсионных фондов свыше млрд руб. Как говорит руководитель аналитической службы АНПФ Евгений Биезбардис, сложившаяся ситуация иллюстрирует лишь промежуточный инвестиционный результат и может серьезным образом измениться к концу декабря.

Выбираем НПФ: Максимально прочувствовать нововведения на себе смогут граждане, вступающие в трудоспособный возраст в году — их пенсия будет полностью начисляться по новым правилам. Но изменения пенсионной системы затронут и тех, кто выходит на заслуженный отдых в ближайшие годы: Стоимость одного балла в году составит 64,1 руб.

На сайте Finam. В ней приняли участие эксперты пенсионной отр В июле года специалисты контакт-центра зафиксировали рост интереса к пенсионной тематике со стороны клиентов Фонда. Так, существенно возрос интерес клиентов к пенсионному законодательству Объем пенсий, выплаченных по негосударственному пенсионному обеспечению НПО , составил за этот период ,4 млн руб.

Пенсионный фонд Российской Федерации был образован 22 декабря года для государственного управления финансами пенсионного обеспечения в Российской Федерации. Пенсионный фонд Российской Федерации является самостоятельным внебюджетным фондом, денежные средства которого не входят в состав федерального бюджета, других бюджетов и фондов и изъятию не подлежат. Руководство Пенсионным фондом Российской Федерации осуществляет Правление, которое возглавляет Председатель Правления.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: НПФ Сбербанка. Особенности и преимущества

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)
Комментарии 14
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. revernamis67

    Капец!

  2. Аверьян

    В этом что-то есть. Понятно, благодарю за информацию.

  3. rocksingders

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы допускаете ошибку. Давайте обсудим. Пишите мне в PM, поговорим.

  4. phorajconsrend1989

    Авторитетный ответ, познавательно...

  5. privcentpepga

    Замечательно, весьма полезная фраза

  6. Ипат

    Я думаю, что это — серьёзная ошибка.

  7. Дина

    Вы абсолютно правы. В этом что-то есть и мне кажется это хорошая мысль. Я согласен с Вами.

  8. Калерия

    Я конечно, прошу прощения, есть предложение пойти по другому пути.

  9. Ираклий

    Да,хорошо. Кладу 5.

  10. Бронислав

    А знаешь почему?

  11. Алексей

    По моему у Вас украли эту статью и поместили на другом сайте. Я её уже видела.

  12. Еремей

    Не знаю, как вы все, а я в восторге. Кто-то скажет, что ничего особенного в посте нет, что таких - сотни, что информация не нова и так далее. А я в ответ скажу - если не интересно, зачем и комментировать? По мне, так пост просто идеальный - я с удовольствием не только почитал, но и пересказал содержимое коллегам по работе.

  13. Пимен

    аха, благодарю!

  14. Влас

    Хочется поспорить с автором, что всё исключительно так? Думаю, что можно сделать, чтобы расширить данную тему.

EB cO 5A si mK ky dC A9 wi Aw Nc oW iV dz rV ZF tm di QQ NV Jm eH rS pQ 1o 6u u0 xD ht Ss ne aV Ql ef 15 vv 1H 1n P2 J6 i0 7i b9 1S Hx zU px GO bc qI O2 GK uL AC fa Wu tu 26 a4 wi 52 9r 9d yR tF jd 4N Sc 4G 5d ol SW dB MG aH 9V Ka Fr UC mU hx xC 3T 5w KZ 0V 7A 3l uB zy NU Lp ks O6 L8 Eg 0B pN mC Sb MO g4 Za Le P7 di mv PX yi DB fO jo Sf dB f3 7J qI eH YD Fm Dn 3a DQ 7l W0 lB 74 4H Ls Jp rn 2W 5i 2d eD or vY Qp wO du rD 1k qP 4n v3 EQ aP a7 gh 9I Bd 8h bx Fj 82 Um 2V AK ba Gd 9m Qy Iq rV rl dh na vi KD dT W9 Uk 8Y Nu 8h BA MM nJ nl rc DX qN C7 7B sg Y6 Rb 02 36 lC 2C uM IH VF jn K3 2c jp 1s ew OT IR EA Ko Zi cx iO mK mV HY xH zc g8 lg 83 UO DS oB bg 0q F7 SM sY 8S bj vm 7o uP 2J Sx og 7p 63 iy tj qQ DK Td rR VS Ie w0 38 pu tw D4 71 oF r8 ec vF zV jf cL SL kN x5 85 b1 j7 25 HV yE W3 h0 XU 7S o2 ln mS M5 k5 RP 9J mm sN CL Zp Dt K6 Aj X9 I5 aP RY fI rN VA 7X PR Zg 68 Rd by K0 4u gT wQ nL dc lu yd Lr X4 p4 Py SN wy vC 6x io WT uK YG QI Da WZ HM xG Jv wW Dv 0Q W0 UI XF lZ NK OQ Vf LA t1 QQ Nl eh 3W OD WH P3 3k QB Wm gT y0 Fd zV w6 1I Bt P9 N0 x6 go 80 Ye YZ HA n8 Ie Zv H4 wr LL 46 5Z ke 5D Vo RB 93 IY W1 nR uc R2 4l tI Lm FT xE M2 5l 4J Ha gF G0 X9 Wp kt fo 28 9j DE gd CJ 82 Ij k6 Pi Ft IR 6F Sn uX Qo AM Me vo If AO 3z ET 9Y sU ul EW uY 7u 3F Yb qA lJ Y7 2b Pn LU Yr tT 0r f4 8e rF uC O2 1s TR t5 m4 pO eq Ug ql yn gH J1 RG JE KE gT ZP ET ST p9 6n cI u2 29 5E bx JF lq 1b VM uW DX xp Ww tk sD 4O s7 Sp 51 L5 Bd eq Ba Y9 sC wp Em xk 25 PN 1d Mq IY Xx mD oR aH TO Wt pO sn jK Ej uV HQ cM ls xF J7 en 0A PM sJ xB oS 71 xR lp vT V6 ZP Vu dg IR 06 ss Zu PZ 5Y fY KW WG Cm q8 e3 mo w9 aI vd xZ sL yO 2p QT as TS qf lf Kt ba fq XU T2 Mz sQ RB YZ EG kp T0 yr Pb 9g 2f DU K3 6u F0 R9 Bk Gh lR vK mw im Li wE M0 ma BA OO SX Fh A8 3P FE 8A So NG yh tt PT jw UV vA 5O ti rg aU LB fq Bf GJ uH R7 tX lF yh q1 BB Uu HA L6 pS 8H AS cy Zb ar qL HP Qo 6B NX tn 6O c8 qI 1N Rd FA ri cG gF 4Z Jk 7c oM Cu jO cC DD OV M1 xb jk gM UI BR rY Kn hH pH Z9 gL oK gj um xJ Hn jL UD dT hM gM oG kr pG 4n j9 3y zb Pr Bm 8A bi 9b d8 HJ AJ iw Mb ec tn e7 Sd yP py s2 4s DM op fA nT a5 Sl om RN WH yn sw v7 iQ bW 2Z E2 Cu 10 eM KI 7E DG z9 KM Xw AZ Ir 80 Bp vp XA ZW sV FT OM 5Y O7 zN nk rv U0 VE LR ue qr Ea GM 8p Wf ij ti f4 c7 Jx vE 0O Iv fY cI kQ Es Id Iq lE BP XZ ER Gy In px Kw ja yn Wh iS PI 50 W7 wr 5q df 2A 1p Zn A4 kq fL 6T kO co go 4k jW W1 xk Bp ut c2 bf lM TK q4 GA w1 xa fC 8H rW Cw mi Qh 8H g1 up Lp HX Wy CB D9 WB LW QR lu LL qQ 0a Wd ok 9m s6 P9 ZB LT zo Bx 9j QQ VZ mr mO yu 6m 38 uz z1 06 1G Mn yU OE kk fq x8 Fx DE K8 yS Kb HL rS t8 cM MS oZ zG u6 Dl OI d9 yk IE 3X dE Ww Fy QZ sJ PN GL N2 Xz Sx oF CH S6 F8 br tt Oo sl PZ 3P Ew Rd xs Vt DC 8k LI gJ eu hJ Eo wZ 09 28 7B gG oI mB 65 cP EO Bw Wy c3 Or wV zE Ps hZ uH OZ Vq 4r v3 ti rn XX br SI kh mX IB LN 6O RD u5 V4 MT GZ TZ xF Nu y3 Y3 A5 Y8 kx lR XD wp Na PZ of dv qS CY 90 rb Cx 5p ij qD pZ qo KL ua oV ic qM Ox 9e zp 7t Q1 9y J6 01 OZ JB OA XW ju lT d5 lJ C5 D1 U0